PP/TF prevencija ir tarptautinės sankcijos
Šiandienos atitiktis. Rytojaus augimas su užtikrintumu
Padedame klientams užtikrintai ir tiksliai įgyvendinti sudėtingus pinigų plovimo ir teroristų finansavimo (PP/TF) prevencijos ir sankcijų atitikties reikalavimus.
Mūsų PP/TF prevencijos ir sankcijų laikymosi paslaugos skirtos padėti licencijuotiems subjektams finansų, virtualiojo turto ir investicijų srityse sukurti bei palaikyti tvirtas atitikties sistemas, pritaikytas besikeičiantiems teisės aktų reikalavimams ir tarptautinei gerajai praktikai.
Teikiame visapusišką pagalbą, kuriant ir tobulinant vidines atitikties programas – nuo bendrųjų PP/TF prevencijos ir sankcijų rizikos vertinimų bei politikos dokumentų rengimo iki efektyvių kontrolės procedūrų įdiegimo. Kiekvienas sprendimas pritaikomas individualiai, atsižvelgiant į konkrečią įstaigos rizikos apimtį, dydį ir verslo modelį.
Mūsų kompetencija apima visą atitikties įgyvendinimo ciklą – nuo klientų priėmimo procedūrų ir nuolatinės stebėsenos iki sankcijų patikrų bei atitinkamos atskaitomybės priežiūros institucijoms. Taip pat padedame tobulinti įtartinų sandorių ataskaitų teikimo procesus, kad jie būtų efektyvūs ir pagrįsti.
Padedame klientams pasirengti auditui bei priežiūros institucijų patikroms, taip pat bendrauti su priežiūros institucijomis. Taip pat, teikiame vidaus audito paslaugas PP/TF prevencijos bei sankcijų srityje, siekdami padėti institucijoms savarankiškai įvertinti savo kontrolės priemonių veiksmingumą ir nustatyti tobulintinas sritis. Be to, siūlome specializuotus mokymus darbuotojams visais lygmenimis, taip stiprindami bendrą atitikties lygį.
Taip pat teikiame konsultacijas licencijavimo proceso metu – padedame atitikti PP/TF prevencijos ir sankcijų reikalavimus jau nuo pirmųjų žingsnių, užtikrinant tinkamą pasirengimą priežiūros institucijų vertinimui.
Bendradarbiaujame su bankininkystės, elektroninių pinigų, mokėjimo, kriptoturto ir investicijų paslaugų įmonėmis, siekdami užtikrinti, kad jų PP/TF prevencijos ir sankcijų praktikos atitiktų tiek teisės aktų reikalavimus, tiek veiklos poreikius.
.png)
.png)
Paslaugos
PP/TF prevencijos ir sankcijų rizikos vertinimai (EWRA)
Padedame nustatyti ir įvertinti pinigų plovimo, teroristų finansavimo ir sankcijų rizikas jūsų veikloje. Vertinimus pritaikome pagal organizacijos dydį, teikiamas paslaugas, klientų bazę bei veiklos geografiją.
Šis procesas sudaro tvirtą pagrindą rizika grindžiamam požiūriui bei efektyvioms vidinėms kontrolės priemonėms.
Politikos ir procedūrų rengimas
Rengiame ir atnaujiname PP/TF prevencijos ir sankcijų politiką, atitinkančią jūsų verslo modelį bei galiojančius teisės aktus. Dokumentai parengiami taip, kad teisinius reikalavimus paverstų aiškiomis, praktiškomis procedūromis kasdieniam darbui, taip užtikrinant nuolatinę atitiktį bei pasirengimą priežiūros institucijų patikroms.
Pirmosios gynybos linijos kontrolė: CDD, EDD ir stebėsena
Padedame sustiprinti pirmąją gynybos liniją – nuo KYC (kientų pažinimo) procedūrų iki nuolatinės dalykinių santykių stebėsenos, užtikrinant, kad procesai atitiktų atitikties reikalavimus ir būtų praktiški bei efektyvūs.
Sandorių stebėsena:
Teikiame pagalbą nustatant ir peržiūrint operacijų stebėsenos scenarijus, identifikuojant galimus procesų patobulinimus. Siekiame padėti optimizuoti stebėsenos eigą, sumažinti klaidingų (“false positive “) pranešimų kiekį, pagerinti dokumentavimą ir padėti užtikrinti procesų proporcingum ą jūsų įstaigos rizikos lygiui.
Sankcijų patikra ir tiekėjų parinkimas
Padedame siprinti sankcijų tikrinimo sistemą – nuo tinkamų įrankių atrankos iki vidinių procesų peržiūros.
• Įvertiname sankcijų tikrinimo apimtį, atsižvelgdami į jūsų verslo modelį, klientų bazę bei veiklos geografiją.
• Padedame įvertinti paslaugų teikėjus ir pasirinkti sprendimus, atitinkančius jūs ų rizikos profilį ir priežiūros institucijų reikalavimus.
• Teikiame rekomendacijas dėl procedūrų tobulinimo, tinkamos sankcijų sąrašų apimties ir klaidingų (“false positives”) pranešimų sumažinimo, laikantis galiojančių atitikties reikalavimų.
Nepriklausomas PPP programos vertinimas / Vidaus auditas PP/TF prevencijos ir tarptautinių sankcijų srityje
Padedame atlikti nepriklausomus AML/CTF ir sankcijų atitikties programų vertinimus bei auditus, kad nustatytume, ar jūsų politika, procedūros ir kontrolės priemonės yra veiksmingos bei atitinka priežiūros institucijų reikalavimus.
Mūsų pagalba apima:
• Vidinių dokumentų, procesų ir duomenų peržiūrą
• Spragų, trūkumų ir neefektyvių sričių identifikavimą
• Praktines rekomendacijas kontrolių tobulinimui
• Pagalbą ruošiantis auditui ar šalinant pastebėtus trūkumus
Bendravimas su priežiūros institucijomis ir pasiruošimas auditui
Teikiame pagalbą klientams, bendraujant su priežiūros institucijomis ir rengiantis auditams ar patikroms.
Mūsų paslaugos:
Pagalba rengiant atsakymus į priežiūros institucijų užklausas
Dokumentacijos ir pateikčių parengimas auditui
Bandomųjų interviu ir vidinių peržiūrų organizavimas, siekiant nustatyti galimas spragas
Pagalba šalinant trūkumus po patikrinimų
PP/TF prevencijos ir sankcijų mokymai
Rengiame specializuotus PP/TF prevencijos ir sankcijų srities mokymus, orientuotus į praktinius komandos poreikius. Mokymų turinys pritaikomas skirtingiems organizacijos lygiams, siekiant stiprinti darbuotojų kompetencijas ir gebėjimą užtikrinti atitiktį kasdienėje įmonės veikloje.
Ekspertė Giedrė Soares
Kaip AML/CTF ir sankcijų atitikties specialistė, Giedrė turi daugiau nei 14 metų patirtį finansų sektoriuje, iš jų daugiau kaip 8 metus – praktinės reguliacinės atitikties srityje. Jos kompetencijos apima ne tik AML/CTF, bet ir draudimą, mikropaskolas bei kitas finansines paslaugas, todėl ji pasižymi plačiu ir išsamiu industrijos supratimu.
Giedrė sėkmingai kūrė, diegė ir tobulino AML/CTF ir sankcijų sistemas įvairiose elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigose (EMI, PI). Tarp jos projektų – visos AML/CTF ir sankcijų programos parengimas naujai licencijuotai finansų įstaigai, vidinio sankcijų stebėsenos įrankio įdiegimas bei operacijų stebėsenos procesų optimizavimas organizacijose.
Giedrės karjera apima darbą tiek didelėse tarptautinėse organizacijose, tokiose kaip „Western Union“ ir „Danske Bank“, tiek sparčiai augančiose fintech įmonėse („IBS Lithuania“, „W1tty“, „Kevin“ ir kt.). Koordinuodama tiekėjų atranką ir sistemų integraciją ar vesdama darbuotojų mokymus atitikties klausimais, ji dirba aiškiai, nuosekliai ir itin kruopščiai.
Teikdama pirmenybę rizikos valdymui ir suderindama operacinius procesus su galiojančiais reikalavimais, Giedrė padeda organizacijoms apsaugoti savo veiklą ir išlaikyti pasitikėjimą nuolat kintančioje reguliacinėje aplinkoje.